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Was ist ein unabhängiger Finanzberater?

In Deutschland bei den verschiedenen Zulassungen unter den Finanzberatern durchzublicken fällt selbst Menschen aus der Finanzbranche oft nicht leicht. Die meisten Begriffe sind nicht geschützt, und daher nennen sich viele Finanzdienstleister gern „unabhängiger Finanzberater„, „unabhängiger Vermögensberater„, „Finanzcoach“ und vieles mehr.
Deshalb wollen wir hier aufklären, welche Zulassungen es überhaupt gibt und die Fragen beantworten:

Was ist überhaupt ein unabhängiger Finanzberater?
Welche Zulassung wünsche ich mir von meinem Finanzberater?

Die überwältigende Mehrzahl der Finanzberater in Deutschland wird über Provisionen vergütet oder arbeitet in einem abhängigen Arbeitsverhältnis. Eine wirklich objektive und unabhängige Beratung ist da schwer zu bekommen.

Meist kennt man auch seinen bestehenden Berater schon sehr lange, oder er/sie wurde von den Eltern oder Freunden vorstellt und übernommen. Es wird dann fast blind vertraut und die Beziehung kommt vor den eigentlichen Resultaten. Das kann jedoch in diesem Lebensbereich besonders teuer enden.

Verschaffen Sie sich selbst einen Überblick über die verschiedenen Beratertypen am Markt und wählen Sie so den für sich geeigneten Berater bzw. Verkäufer aus.

unabhängiger Finanzberater Leipzig
unabhängiger Finanzberater Leipzig: Auswahlhilfe

Hilfreich bei der Suche nach dem geeigneten Berater für Sie kann zum Beispiel auch der Wegweiser Finanzberatung der Bundesregierung sein.

Die Honorarfinanz AG hat als lizenziertes Finanzdienstleistungsinstitut gegenüber der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) spezielle Eigenkapital-, Offenlegungs- und Prüfungspflichten zu erfüllen.

Sie suchen eine gesetzlich garantierte Unabhängigkeit bei der Anlageberatung? Nach §94 Wertpapierhandelsgesetz ist der Begriff „Unabhängiger Honorar-Anlageberater“ geschützt! Die Honorarfinanz AG unterliegt dem Honoraranlageberatungsgesetz:

Unabhängiger Finanzberater Leipzig: Anforderungen (Honorar-Anlageberater)

  • Vergütung durch den Kunden
  • Breit gestreute Angebotspalette (Marktüberblick)
  • Auch Empfehlungen von Emissionen anderer Anbieter
  • Kein Festpreisgeschäft außer bei Eigenemissionen
  • Organisatorische, funktionale und personelle Trennung
  • Eintragung im Honorar-Anlageberaterregister

Die Honorarfinanz AG darf ausschließlich im Kundeninteresse handeln und keine Provisionen annehmen. Weitere besondere Wohlverhaltens- und Organisationspflichten, wie zum Beispiel die Unabhängigkeit in der Produktauswahl, sind von der Honorarfinanz AG als registrierter „Honorar-Anlageberater“ zu erfüllen.

Verbraucher-Tipp: Honorar-Anlageberater dürfen umfassend, also auch über einzelne Wertpapiere – beispielsweise Ihres bestehenden Depots – beraten!

Entscheiden Sie selbst, welcher Beratertyp für Sie der Richtige ist:

unabhängiger Finanzberater
unabhängiger Finanzberater in Leipzig: gesucht & gefunden.

Sie wollen nun wissen, was Ihnen der unabhängige Finanzberater – im Idealfall mit KWG-Lizenz – konkret bringt?

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