In der heutigen Zeit, spätestens seit die Inflation spürbar zurückkehrt, wird Ihnen bewusst, wie wichtig es ist, seinen Vermögensaufbau selbst in die Hände zu nehmen, klug und durchdacht mit Ihrem Geld umzugehen und zu investieren. Nun ist es also Zeit für einen: unabhängiger Finanzberater
Bestimmt haben Sie bereits einige Informationen eingeholt und sogar Gespräche mit Ihrem Bankberater geführt, doch nun suchen Sie eine unabhängige Expertenmeinung ohne Interessenskonflikte. Eine Beratung auf Augenhöhe ist Ihnen wichtig, bei der der Fokus nicht auf dem Verkauf von Finanzprodukten liegt, sondern auf transparenter und verständlicher Wissensvermittlung. Ihr Ziel ist es, Strategien zu finden, die langfristig zu Ihrem finanziellen Erfolg beitragen.
In Deutschland ist der Begriff „unabhängiger Finanzberater“ leider nicht eindeutig definiert. Daher ist es für Sie besonders wichtig, genau hinzusehen, wem Sie diese bedeutende Aufgabe anvertrauen.
Da viele Bezeichnungen nicht geschützt sind, nutzen zahlreiche Finanzdienstleister gerne Titel wie „unabhängiger Finanzberater“, „unabhängiger Vermögensberater“, „Finanzcoach“ und Ähnliches. Sich in der Vielfalt der verschiedenen Zulassungen und Bezeichnungen für Finanzberater in Deutschland zurechtzufinden, kann selbst für Brancheninsider eine Herausforderung sein.
Es ist daher entscheidend, dass Sie bei der Auswahl eines unabhängigen Finanzberaters aufmerksam sind, um sicherzustellen, dass Sie eine objektive und kompetente Beratung erhalten, die Ihren individuellen Bedürfnissen gerecht wird. Achten Sie darauf, die verschiedenen Titel und Zulassungen genau zu prüfen, um die beste Entscheidung für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.
Der Großteil der Finanzberater in Deutschland erhält seine Vergütung über Provisionen oder arbeitet in einem abhängigen Arbeitsverhältnis. Zwar ist die Beratung zunächst kostenfrei, doch im Laufe des Gesprächs rückt der erfolgreiche Abschluss eines möglichst gewinnbringenden Finanzprodukts immer stärker in den Vordergrund des „Beraters“. Obwohl es durchaus gute und kompetente Finanzberater gibt, die auf Provisionsbasis arbeiten, ist eine wirklich objektive und unabhängige Beratung in solchen Fällen oft schwer zu finden.
Häufig vertrauen Kunden ihrem bestehenden Berater bereits seit vielen Jahren oder diese Person wurde durch Familie oder Freunde vorgestellt und übernommen. In solchen Fällen kann es leicht passieren, dass das Vertrauen in die persönliche Beziehung über den tatsächlichen Ergebnissen der Beratung steht. Dies kann jedoch in finanziellen Angelegenheiten besonders kostspielig werden.
Achten Sie deshalb darauf, sich nicht allein auf bestehende Beziehungen zu verlassen, sondern vielmehr auf die Qualität und Unabhängigkeit der Beratung. Damit stellen Sie sicher, dass Ihre finanziellen Entscheidungen auf soliden Grundlagen basieren und Ihre finanzielle Zukunft bestmöglich abgesichert ist.
Nur ca. 0,2 % der Finanzberater in Deutschland unterliegen einem klaren Provisionsannahmeverbot.
Wiederum ungefähr die Hälfte davon arbeitet unter Aufsicht und Lizenzierung durch die BaFin mit den gleichen Anforderungen wie an Banken.
Unabhängige Honorar-Berater werden in der Abbildung deshalb als Pyramidenspitze dargestellt, weil die Zulassung die Beratung zu sämtlichen Wertpapierarten gestattet und zugleich die staatlich Unabhängigkeit garantiert ist.
Sie fragen sich, welchen konkreten Mehrwert Ihnen ein unabhängiger Finanzberater – idealerweise mit KWG-Lizenz – bietet? Die Antwort liegt in der Honorarberatung.
Die Honorarberatung bietet Ihnen die Möglichkeit, sich einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Beratertypen am Markt zu verschaffen und so den für Sie passenden Berater oder Verkäufer auszuwählen. Ein hilfreiches Tool bei der Suche nach dem geeigneten Berater ist beispielsweise der Wegweiser Finanzberatung der Bundesregierung.
Wie Sie bereits erfahren haben, gibt es in Deutschland zwei echte Zulassungen für Honorarberater. Wenn Sie auf der Suche nach gesetzlich garantierter Unabhängigkeit in Kombination mit einer umfassenden Anlageberatung sind, sollten Sie nach einem „Unabhängigen Honorar-Anlageberater“ suchen. Gemäß §94 Wertpapierhandelsgesetz ist dieser Begriff geschützt.
Die Honorarfinanz AG ist eines der wenigen Unternehmen in der Branche, das im Honorar-Anlageberater Register der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) gelistet ist. Dadurch unterliegt die Honorarfinanz AG als lizenziertes Finanzdienstleistungsinstitut besonderen Eigenkapital-, Offenlegungs- und Prüfungspflichten gegenüber der BaFin.
Durch die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Finanzberater, der über eine KWG-Lizenz verfügt, profitieren Sie von einer transparenten und objektiven Beratung. So stellen Sie sicher, dass Ihre finanziellen Entscheidungen auf soliden Grundlagen basieren und Ihre finanzielle Zukunft bestmöglich abgesichert ist.
Die Honorarfinanz AG ist als lizenziertes Finanzdienstleistungsinstitut verpflichtet, gegenüber der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) spezielle Eigenkapital-, Offenlegungs- und Prüfungspflichten zu erfüllen.
Doch welche Anforderungen stellt die BaFin an ein Institut für Honorar-Anlageberatung? Hier eine Übersicht:
Als die Honorarfinanz AG Leipzig verpflichten wir uns, nur im Interesse der Kunden zu handeln, ohne dabei Provisionen zu akzeptieren.
Verbraucher-Tipp: Der Honorar-Anlageberater mit KWG-Zulassung unter BaFin-Aufsicht ist berechtigt, umfassende Beratungen durchzuführen – auch über einzelne Wertpapiere, zum Beispiel in Ihrem bestehenden Depot!
Hilfreich bei der Suche nach dem geeigneten Berater für Sie kann zum Beispiel auch der Wegweiser Finanzberatung der Bundesregierung sein.
Sie können ganz einfach einen Termin bei uns über das Online-Buchungstool vereinbaren, wann es Ihnen am besten passt. Es ist jedoch wichtig, sich vorab etwas Zeit zu nehmen, um Ihre finanzielle Situation zu reflektieren. Wenn grundlegend genug Geld reinkommt, Ihr Vermögensaufbau aber zu unstrukturiert läuft, oder Sie schon länger unzufrieden mit Ihrem bisherigen Berater oder den Resultaten sind. Wenn Sie den Überblick über Ihre Finanzen verloren haben, eine kluge Anlagestrategie suchen oder vor einer komplexen Entscheidung stehen, aber nicht über die nötige Zeit oder das Know-how verfügen, um diese selbst zu treffen – dann kann ein zeitnahes persönliches Gespräch sehr wertvoll sein.
Die Bereitschaft, in die Zusammenarbeit mit einem Profi zu investieren, ist natürlich erforderlich. Diese Investition zahlt sich jedoch in der Regel vielfach aus, denn es ist oft klüger, ein paar Stunden mit einem Experten über Geld zu sprechen, als jahrelang für Geld zu arbeiten.
Klicken Sie auf den Button unten, um zu unserer Buchungsseite zu gelangen. Wählen Sie dort einen passenden Termin aus und füllen Sie das Kontaktformular aus. In einem etwa 40-minütigen Telefonat zum Kennenlernen werden wir gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche besprechen und herausfinden, ob eine Zusammenarbeit Ihnen bei der Bewältigung Ihrer Herausforderungen helfen kann. Wenn die Chemie passt und ein klarer Mehrwert für Sie erkennbar ist, werden wir in einem separaten Termin Ihren individuellen und transparenten Fahrplan durchgehen.
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Vorab wird der Stundenaufwand geschätzt und in der Regel ein Pauschalhonorar in der Honorarvereinbarung festgelegt. So wissen Sie von Beginn an, welche Investitionen in die Zusammenarbeit fließen. Nach der Vereinbarung starten wir mit der Informationssammlung, Beratung, Konzepterstellung, Präsentationstermin und falls gewünscht, bis hin zur vollständigen Umsetzung einer individuellen Anlagestrategie. Wie bereits erwähnt, dürfen wir keine Provisionen annehmen. Daher steht bei der Anlagestrategie die Vernunft im Vordergrund, und wir nutzen in der Regel provisionsfreie Produkte wie ETFs und Anlageklassen-Indexfonds. Eventuelle Zuwendungen von Dritten werden Ihnen unverzüglich und ungemindert weitergegeben.
Häufig wünschen sich unsere Mandanten jedoch einen verlässlichen und vertrauenswürdigen Partner, der ihnen langfristig bei ihren Finanzen zur Seite steht. Wenn Sie zu unseren entspannten und zufriedenen Langzeitmandanten zählen möchten, werden wir Ihnen auch hierzu detaillierte Informationen zur Verfügung stellen und eine entsprechende Vereinbarung treffen. Wir unterstützen unsere Mandanten auf höchstem Niveau, sei es bei der kontinuierlichen Betreuung ihrer digitalen Finanzplanung oder als Anlegercoach und Vermögensmanager.
Mögliche wertvolle Dienstleistungsbausteine reichen zum Beispiel von einer professionellen Vermögens- und Liquiditätsplanung bis hin zur wissenschaftlichen Anlageberatung und der unabhängigen Betreuung Ihrer Anlagestrategie.
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Womöglich wissen Sie aber noch nicht, mit welchem Thema Sie beginnen sollen und was wirklich Sinn für Sie macht. Deshalb bieten wir Ihnen im ersten Schritt immer ein unverbindliches und kostenfreies Analysegespräch an.
Der weitere Verlauf hängt von Ihren Zielen und Anforderungen ab. Wenn Sie beispielsweise zunächst einen klaren Überblick gewinnen und die Kontrolle über Ihre Finanzen erlangen möchten, werden wir möglicherweise zunächst eine Finanzplanung oder spezifische Gutachten zu Finanzprodukten für Sie erstellen. Dies verschafft Ihnen Transparenz und ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Sollten wir uns auf die Entwicklung einer Anlagestrategie einigen, beginnt der Prozess zunächst mit einer unabhängigen Beratung und Wissensvermittlung auf höchstem Niveau, die gleichzeitig leicht verständlich ist. Anschließend folgt ein in Deutschland einzigartiger Interviewprozess zur maßgeschneiderten Anlegerprofilierung. Unsere Wertpapierabteilung in Karlsruhe unterstützt bei der individuellen Recherche und Erstellung des Anlagekonzepts.
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Wenn Sie mit uns alles richtig gemacht haben, dann können Sie sich zurücklehnen, mit der Gewissheit, dass Ihr Vermögen geschützt ist und Sie Ihre Lebensziele erreichen.
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