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Depot- und Vertragscheck

Finanzgutachten

Für Ihr Depot und Ihre LV-Verträge

Ein neutrales Finanzgutachten analysiert Ihr Depot sowie bestehenden Lebensversicherungsverträge hinsichtlich Sinnhaftigkeit, Krisenfestigkeit, Kosten und Rentabilität, um Ihnen Handlungsalternativen aufzuzeigen und die langfristige Sicherheit und Rendite Ihrer Anlagestrategie zu bewerten.

Jetzt kostenloses Erstgespräch vereinbaren

Die Vorteile auf den ersten Blick:

  • Rentabilitätsprüfung vorhandener Versicherungs- und Anlageprodukte
  • Prüfung der Krisenfestigkeit
  • Handlungsempfehlungen zur Optimierung und Reduzierung rechtlicher Risiken
  • Kostenlose Vorabprüfung, ob Möglichkeit der Rückabwicklung bei Lebensversicherungen besteht
  • Prüfung möglicher Kostensenkung um bis zu 50 %
  • Mögliche Ertragssteigerung um bis zu 100 %

Wofür ein Finanzgutachten?

Möchten Sie mehr Klarheit in Ihre Finanzen bringen? Als Honorarberater bieten wir Ihnen Orientierung für Ihre bestehenden Geldanlagen. Mit unserer unabhängigen Beratung können Vorsorge, Liquidität und Investments harmonisch aufeinander abgestimmt werden.

Dank der detaillierten Analyse Ihres Depots, Ihrer sonstigen Verträge oder auch als Zweitmeinung zu Angeboten, welche Ihnen von Finanzdienstleistern empfohlen wurden, gewinnen Sie Klarheit und Gewissheit. Das hilft manchmal auch überhaupt erst, um ins Handeln zu kommen. Unsere Mission ist es, Sie dazu zu befähigen, gut informierte Entscheidungen über Ihre Finanzen zu treffen.

Die Beratung basiert in der Regel auf einer Honorarvereinbarung. Unser Honorar können wir nach einem Erstgespräch und der Einschätzung des individuellen Aufwands für Sie einschätzen. Wir erstellen gerne ein persönliches Angebot für Sie, um Ihnen einen transparenten Überblick über die genauen Kosten unserer Dienstleistungen zu verschaffen.

Unsicher, ob Ihr Finanzprodukt überhaupt lohnt? Kein Problem, Sie können uns kostenfrei testen:

Melden Sie sich für unseren derzeit verfügbaren kostenlosen Depotcheck an!

Kostenfrei analysieren wir Ihr Wertpapierportfolio mit bis zu 10 Positionen oder ein von Ihnen gewähltes Lebens- oder Rentenversicherungsprodukt und ermitteln potenzielle Verbesserungsansätze.

Das Gutachten wird mit professioneller Software erstellt und Ihnen inklusive persönlicher Erläuterungen ausgehändigt. Bei über den oben Genannten hinausgehendem Umfang vereinbaren wir ein individuelles Honorar und führen vorab ein Erstgespräch.

Klicken Sie einfach unten auf „kostenlosen Depotcheck nutzen“ und befüllen Sie den kurzen Erfassungsbogen.

Die Bausteine Ihres Depot- und Vertragschecks

Finanzgutachten

Analyse Ihres Wertpapierdepots oder Lebens- bzw. Rentenversicherungsprodukt

Im Rahmen des Finanzgutachtens prüfen wir die Zusammensetzung und Verteilung Ihres Depots und Ihrer Verträge. Bei Versicherungsanlageprodukten prüfen wir auch Bedingungen und Kostenpositionen gründlich und können Sie so über die Chancen und Risiken neutral aufklären.

Finanzgutachten

Optimierungsvorschläge, neutrale Handlungsempfehlungen

Ein Finanzgutachten bietet Ihnen nicht nur eine gründliche Analyse Ihrer Vermögenswerte, sondern wir liefern Ihnen auch individuelle Optimierungsvorschläge für Ihr Wertpapierdepot oder Ihre Police. Basierend auf den Ergebnissen der Analyse können wir individuelle Empfehlungen erarbeiten, die auf Ihre Anlageziele, Risikotoleranz und Anlagehorizont abgestimmt sind.

Widerrufsjoker: Rückabwicklung von Lebensversicherungen prüfen

Bedauerliche Realität: Mehr als 90%, der Lebens- und Rentenversicherungen, die meine Kollegen und ich bisher analysiert haben, sind für die Altersvorsorge unserer Mandanten schlichtweg ungenügend geeignet.

Der Hauptgrund hierfür ist die langanhaltende Phase mit niedrigen Zinsen und die oft verdeckten, aber erheblichen Kosten, die mit Lebensversicherungen einhergehen.

In der Vergangenheit blieb Versicherungskunden, die sich enttäuscht fühlten, oft nur die Kündigung als Ausweg aus einem unrentablen Vertrag, welche oft mit Verlusten verbunden war. Seit einigen Jahren gibt es jedoch eine weniger bekannte Möglichkeit, erheblich mehr Geld zurückzuerhalten, als es bei einer einfachen Kündigung der Fall wäre – und zwar durch die Nutzung des sogenannten „Widerrufsjokers“.

Der Widerrufsjoker basiert auf einem bahnbrechenden Urteil des Europäischen Gerichtshofs aus dem Jahr 2013. Dieses Urteil ermöglicht es, Lebens- und Rentenversicherungsverträge rückwirkend zu annullieren, vorausgesetzt der Vertrag wurde nach dem 01.01.1991 abgeschlossen und der Kunde wurde nicht ausreichend über sein Widerspruchsrecht informiert.

Ein Widerruf führt zur Aufhebung des Vertrags. Der Versicherer ist verpflichtet, dem Kunden verschiedene Kosten zu erstatten und in einigen Fällen auch die erwirtschafteten Gewinne herauszugeben.

Das Resultat dieser Maßnahme kann beträchtlich sein: In der Praxis erhalten Versicherungskunden oft zwischen 10% und 50% mehr Geld aus ihren Lebens- und Rentenversicherungen im Vergleich zum aktuellen Vertragswert.

Besonders aufregend ist die Tatsache, dass das „ewige Widerspruchsrecht“ gilt, das heißt, selbst gekündigte oder abgelaufene Verträge können noch Jahre später rückwirkend aufgelöst werden, was den Kunden zusätzliche Zahlungen ermöglicht.

Es ist außerdem erwähnenswert, dass der Widerruf der einzige uns bekannte Weg ist, um aus einer nicht kündbaren Basisrente (auch als „Rürup-Rente“ bekannt) auszusteigen.

Profitieren Sie von unserem Fachwissen. Wir verfügen über ein deutschlandweites Netzwerk von spezialisierten Anwälten und Versicherungsgutachtern und haben bereits erfolgreich Hunderte von Rückabwicklungen begleitet.

Kontaktieren Sie uns gerne, wenn Sie Interesse an einer Überprüfung Ihrer Verträge haben.

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