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Strategische Finanzplanung: Kontrolle behalten und Ihre Lebensziele nicht dem Zufall überlassen.
Viele Menschen sparen monatlich, ohne ein langfristig ausgelegtes Konzept. Verlieren irgendwann den Überblick über Lebensversicherungen, Kredite, Immobilien, Depots…
Ihre professionelle Finanzplanung gibt Ihnen einen klaren Überblick und Transparenz darüber, wo Sie finanziell stehen und was notwendig ist, um Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen und Ihre Träume zu verwirklichen. Gemeinsam entwickeln wir ein individuelles Vermögenskonzept für Sie.
Dieses weist Ihnen Schritt für Schritt den Weg, zeigt auf, welche Maßnahmen erforderlich sind, um Ihre finanziellen Ziele optimal zu erreichen. Kurz gesagt, die Finanzplanung dient als Grundlage für fundierte Investitionsentscheidungen und die Auswahl der passenden Anlagestrategie.
Zu Beginn der Finanzplanung wird eine klare Darstellung Ihrer Einnahmen, Ausgaben, Ihres Vermögens und Ihrer Verbindlichkeiten erstellt – Ihr Status Quo. So erkennen Sie sofort, wie viel freie Liquidität Ihnen nach Abzug von Ausgaben und Steuern für den Vermögensaufbau zur Verfügung steht. Sie erhalten einen transparenten Einblick in Ihre persönliche finanzielle Lage und erlangen damit volle Kontrolle und maximale Planungssicherheit für Ihre Zukunft.
Der Nutzen einer
Finanzplanung
- Sie erhalten einen umfassenden Überblick über Ihre finanzielle Lage.
- Sie profitieren von einer echten Beratung, die vollständig, unabhängig und frei von fremden Interessen ist.
- Sie genießen maximale Transparenz und Kontrolle über Ihre finanziellen Angelegenheiten.
- Sie verfügen über eine solide Grundlage für zukünftige finanzielle Entscheidungen.
- Sie identifizieren potenzielle Risiken und Versorgungslücken in Ihrer finanziellen Planung.
- Optional: Im Rahmen der Anlageberatung setzen wir Ihre Finanzplanung konkret um.
Fragen, die eine Finanzplanung beantworten kann
- Wie steht es tatsächlich um meine finanzielle Lage, heute und in Zukunft?
- Sind meine derzeitigen Vermögensanlagen optimal und krisensicher aufgestellt?
- Kann ich mit meinem aktuellen Vermögen und meiner derzeitigen Strategie meine Lebensziele erreichen?
- Entspricht die Rendite meiner aktuellen Vermögensstruktur meinen Bedürfnissen?
- Bestehen in meinem Portfolio Klumpenrisiken?
- Ist für den Schutz meiner Familie gesorgt?
- Kann ich die Ausbildungskosten meiner Kinder decken?
- Kann ich meinen gewohnten Lebensstandard im Ruhestand beibehalten?
- Wann ist es möglich, meine Arbeitszeit zu reduzieren oder in den Ruhestand zu treten?
- Wie hoch können Entnahmen sein, ohne das Vermögen zu schmälern?
- Lässt sich die Rendite meiner Vermögensanlagen erhöhen, ohne das Gesamtrisiko zu steigern?
- Ist der Kauf einer Immobilie finanziell machbar für mich?
- Wann bin ich schuldenfrei?
- Welche Liquidität steht mir frei zur Verfügung?