Start »
Wir identifizieren für Sie unrentable
und veraltete Geldanlagen
Fragen Sie sich, ob Ihre aktuellen Geldanlagen wirklich gut sind? Ob sie in Zeiten hoher Inflation noch angemessen sind? Oder ob es bessere Alternativen gibt? Diese Fragen klären unser Depot-Check und der Versicherungs-Check.
Die Notwendigkeit der Überprüfung bestehender Altersvorsorgeverträge: Die Verbraucherzentrale hat die Qualität der Beratung von Banken, Sparkassen und anderen traditionellen Finanzvertrieben vor einigen Jahren untersucht und erschreckende Ergebnisse gefunden: 77 % der Kunden besaßen mindestens ein unpassendes Finanzprodukt in ihrem Portfolio.
Bei den neu angebotenen Finanzprodukten war das Bild noch düsterer. 95 % waren nicht bedarfsgerecht – zu teuer, zu riskant, zu unflexibel oder zu unrentabel. Dies ist ein deutliches Zeugnis gegen die Provisionsberatung.
Wir prüfen Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge auf ihre Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren, ob eine Weiterführung sinnvoll ist oder welche alternativen Optionen Ihnen zur Verfügung stehen.
Der Nutzen eines Depot-oder Versicherungs-Checks
- Sie finden heraus, ob Ihr Finanzprodukt noch zweckmäßig ist.
- Sie erkennen, welche Kosten Ihr Finanzprodukt beinhaltet und wie diese die Rendite beeinflussen.
- Sie bekommen präzise Handlungsalternativen aufgezeigt.
- Aus unserer Erfahrung sind Einsparungen von 50 % und Renditesteigerungen von 100 % durchaus üblich.
- Sie sparen sofort Geld, indem Sie unprofitable Finanzprodukte erkennen und eliminieren.
- Die langfristigen Einsparungen bewegen sich oft im Bereich von zehntausenden Euro.
Wann lohnt sich der kritische Blick und eine professionelle Zweitmeinung?
Eine Überprüfung empfiehlt sich besonders bei Lebens- und Rentenversicherungen, da diese Verträge häufig mit hohen Kosten verbunden sind.
Weniger als 10 % der von uns geprüften Verträge waren für die Altersvorsorge geeignet. Kunden erkennen dies oft nicht selbst, da die jährlichen Standmitteilungen vieler Versicherer nicht alle wichtigen Informationen bereitstellen. Häufig zeigt der Versicherungs-Check auch, dass ein Widerrufsjoker gezogen werden kann, wodurch Sie deutlich mehr Geld aus Ihrem Vertrag zurückbekommen.
Auch bei Wertpapierdepots kann ein Depot-Check erhebliche Vorteile bringen, besonders wenn das Portfolio von provisionsbasierten Beratern, Banken oder Sparkassen zusammengestellt wurde. Oft werden teure, aktiv verwaltete Investmentfonds verwendet, die weniger Rendite für den Kunden bedeuten als ein kostengünstiges ETF-Portfolio. Erfahrungsgemäß können die Gesamtkosten herkömmlicher Depots bis zu 3,5 % pro Jahr betragen. Mit einem ETF-Portfolio, das auch eine laufende Betreuung einschließt, lassen sich bis zu 50 % der Kosten sparen.