Honorarfinanz AG | Finanzberatung Leipzig

Eine unabhängige Finanzberatung in Leipzig bietet Ihnen neutrale, bedarfsorientierte Empfehlungen ohne Verkaufsdruck oder versteckte Provisionen. Diese Beratung ist besonders sinnvoll bei komplexen finanziellen Entscheidungen wie Altersvorsorge, Vermögensaufbau oder Immobilieninvestitionen.

Wann lohnt sich eine unabhängige Finanzberatung?

Bei komplexen Finanzsituationen oder Unklarheit über bestehende Verträge
Wenn Sie Kosten und Renditen optimieren wollen
Bei bedeutenden Lebensereignissen wie Erbschaften, Immobilienkäufen oder Ruhestand

Haben Sie eine weitreichende und zugleich komplexe finanzielle Entscheidung zu treffen und wollen nun Expertenrat hinzuziehen?

Doch welchem Berater sollen Sie vertrauen?
Soll dieser ohne Interessenskonflikt beraten können?

Warum Honorarberatung?

Suchen Sie eine unabhängige Finanzberatung in Leipzig, dann suchen Sie eigentlich eine Honorarberatung.
Diese bietet Ihnen eine klare Trennung von Beratung und Produktvermittlung.

Als „echter“ Honorarberater gelten die Finanzberater, welche zertifiziert nach §15 WpIG & §32 KWG oder §34h HGB beraten und damit an das Provisionsannahmeverbot gebunden sind. Dies garantiert, dass Ihre Interessen stets im Fokus stehen.

In Kooperation mit der Honorarfinanz AG arbeite ich mit der umfassenden Zulassung als Honorar-Anlageberater zusammen mit meinem Netzwerk in bestem Interesse meiner Mandanten, immer die Erreichung von Ihren finanziellen Zielen im Fokus.

Vorteile der Honorarberatung auf einen Blick:

100 % Unabhängigkeit und keine Provisionen
Klare Übersicht über Ihre finanzielle Situation
Beratung und Transparenz zur Kosten- und Risikostruktur Ihrer Finanzprodukte
Unterstützung bei der Altersvorsorge, Anlageplanung und Krediten
Einsatz kostengünstiger, provisionsfreier Produkte wie ETFs

Wir unterstützen Sie ebenfalls bei der strategischen Finanzplanung.

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Florian erklärt auf kompetente und freundliche Art und Weise, wie man am besten für sein Alter vorsorgen kann und welche Investments sich entsprechend dem eigenen Risikoprofil gut dafür eignen. Absolut empfehlenswert!

Marco Beckmann
Steuerberater, Leipzig

Bei der Honorarberatung finden wir die Strategie, welche Sie am effizientesten Ihren Zielen näher bringt. Dabei können wir meist provisionsfreie Produkte empfehlen, die in der Regel zu erhebliche finanziellen Mehrrenditen bei der Geldanlage und Altersvorsorge für Sie liefern.

Hier eine Beispielrechnung, die illustriert, wie viel Rendite durch den Einsatz teuer, aktiver Investmentfonds verloren gehen kann, im Vergleich zu einem Portfolio aus kostengünstigen Indexfonds:

Die Finanzberatung auf Honorarbasis im Überblick:

1. Ihre Interessen stehen im Fokus

Es gibt keine Interessenkonflikte, weil wir keinerlei Provisionen durch Dritte beziehen.

2. Investieren statt spekulieren

Trends, Modethemen und Prognosen überlassen wir anderen. Unsere Anlageberatung beruht auf wissenschaftlichen Fakten der Kapitalmarktforschung.

3. Maximale Transparenz

Wir weisen alle Kosten aus. Versteckte Kosten gibt es bei uns nicht.

Sie erhalten bei mir Antworten auf all Ihre Fragen. Ich berate Sie vollumfänglich und Sie erhalten individuelle und maßgeschneiderte Lösungskonzepte, die zu Ihnen passen.

Florian Zekert
Finanzplaner und Honorar-Anlageberater

Über uns

Unser Beratungsablauf

Wollen wir mit dem 1. Schritt starten? Hier buchen: Verstehen – Erstgespräch

Verstehen

Der Start unserer Zusammenarbeit beginnt mit einem unverbindlichen Erstgespräch, in dem wir uns kennenlernen und schauen, ob die Chemie stimmt. Wir besprechen Ihre finanzielle Lage, Ihre Ziele und Erwartungen. Danach teilen wir Ihnen mit, ob wir Ihnen weiterhelfen können. Wenn ja, stellen wir Ihnen unsere Arbeitsweise und Philosophie vor. Sollten wir uns eine Zusammenarbeit vorstellen können, klären wir Ihren genauen Beratungsbedarf und erstellen ein transparentes, verbindliches Angebot. Anschließend entscheiden Sie, ob Sie uns beauftragen möchten.

Planen

Nach Beauftragung findet das erste Gespräch zu Ihrem Wunschthema statt. Dabei analysieren wir Ihren individuellen Beratungsbedarf und passen ihn optimal an Ihre Lebenssituation an. Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage oder umfassende Finanzplanung – wir garantieren Ihnen eine fundierte, kompetente und ganzheitliche Beratung. Auf Basis dieser Analyse entwickeln wir eine erste Strategie für Ihre finanzielle Zukunft, die Ihre Vorstellungen und Ziele berücksichtigt und Ihnen den bestmöglichen Weg aufzeigt.

Ausarbeiten

Gemeinsam entwickeln wir Ihre individuelle Vermögensstrategie. Dabei wählen wir effiziente und kostengünstige Produktlösungen aus, die optimal zu Ihnen passen. Falls bereits bestehende Finanzprodukte vorhanden sind, beziehen wir diese mit ein und leiten daraus passende Handlungsempfehlungen ab. Unser Ziel ist es, Ihre finanzielle Situation bestmöglich zu optimieren und Ihre Ziele effizient zu erreichen.

Beraten

Im Rahmen einer ausführlichen Präsentation stellen wir Ihnen Ihre Vermögensstrategie vor und beleuchten die Vor- und Nachteile der vorgeschlagenen Maßnahmen. Das Konzept ist so gestaltet, dass Sie es eigenständig umsetzen können. Falls Sie Unterstützung wünschen, übernehmen wir gerne die Umsetzung für Sie. Unser Ziel ist es, Ihnen eine klare und fundierte Entscheidungshilfe zu bieten, sodass Sie den besten Weg für Ihre finanzielle Zukunft wählen können – mit oder ohne unsere weitere Begleitung.

Umsetzen (Optional)

Möchten Sie, dass wir die Umsetzung des Konzepts für Sie übernehmen? Kein Problem, wir kümmern uns gerne darum. Wir bereiten alle notwendigen Vertragsunterlagen vor und unterstützen Sie bei der Umsetzung, wie z. B. der Beschaffung der entsprechenden Produkte. Unser Ziel ist es, den Prozess für Sie so einfach und effizient wie möglich zu gestalten, damit Sie sich um nichts kümmern müssen und Ihre Vermögensstrategie reibungslos in die Tat umgesetzt wird.

Laufende Betreuung (Optional)

Die Beratung und Umsetzung sind nun abgeschlossen, aber sowohl die Finanzwelt als auch Ihre Lebensumstände verändern sich ständig. Wenn Sie möchten, dass wir Ihr Vermögen dauerhaft betreuen und regelmäßig anpassen, stehen wir Ihnen gerne im Rahmen unserer Vermögensbetreuung zur Seite. Für diese fortlaufende Betreuung berechnen wir ein transparentes und marktübliches Honorar. So stellen wir sicher, dass Ihr Vermögenskonzept stets optimal auf aktuelle Entwicklungen und Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt bleibt.

Fazit:

Die Honorarberatung ist ideal für vermögende Privatkunden und Gutverdiener, die eine transparente, maßgeschneiderte Finanzplanung ohne Interessenskonflikte suchen. Unsere Zusammenarbeit beginnt immer mit einem unverbindlichen Erstgespräch, um Ihre Erwartungen zu besprechen und den möglichen Mehrwert zu definieren.

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